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首批公募FOF落地 基金组合服务领先基金组合专业时代

来源: 证券日报  作者: 羡鱼 发布时间:2017-09-09

  历经9个月,备受关注的公募FOF在9月8日正式获批,这标志着公募FOF基金这一全新品类在国内正式面世。中国证监会公布了首批公募FOF基金名单,南方、华夏、泰达宏利、嘉实、海富通、建信等基金公司上报的公募FOF获批。公募FOF的面世,意味着大类资产配置的价值受到了自上而下的认同,资产配置的时代已经到来!

  这无论对于基金行业还是投资者来说,都是极大的利好。

  据中国基金业协会数据显示,截至2017年6月底,国内公募基金市场总规模已突破10万亿元,基金数量达到4419只。面对市面上的4000多只基金,基民“如何选基购基”成为普遍难题。公募FOF的推出正好解决了基民这个难题。它能帮助投资者对市面上众多基金进行筛选,通过对基金的组合投资,为投资者挑选优质基金进行组合,大大降低了投资风险。

  虽然国内公募FOF刚刚起步,但这种模式在海外发达国家早已成熟。美国FOF起源于上世纪80年代,经过十几年的发展,规模迅速发展扩大,截止2016年底,规模占共同基金比例已达到11%。而美国FOF又是在基金组合服务的基础上发展而来,美国基金组合服务起源于上世纪60年代。不同的是,基金FOF是基金产品,而基金组合服务是专业的投资理财服务,基金组合服务被更广泛接受,美国大多数投资者在购买基金时均会通过各类专业金融机构获取一定的基金组合服务。

  同样的,国内基金组合投资发展轨迹亦相近。虽然首批公募FOF刚刚落地,但国内基金组合服务的发展早已启程,如嘉实定制账户和薛掌柜为代表的基金组合服务。这两者虽同为基金组合投资,但最大的区别在于公募FOF是产品,基金组合服务提供的是专业增值服务。从两者依据的法规即可看出,公募FOF是根据《公开募集证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》进行制定组合产品,而基金组合服务则以《证券投资基金销售管理办法》第49条为依据为投资人提供增值服务。

  从基金组合类型看,公募FOF以产品为主导,按照基金产品投资标的分为股票型FOF、债券型FOF、货币型FOF、混合型FOF以及其他类型FOF。而以嘉实定制账户和薛掌柜为代表的基金组合服务,则根据投资者风险承受能力分为积极型、稳健型、保守型等。

  公募FOF与基金组合服务的对比详见以下表格:

(公募FOF与基金组合服务的对比) (公募FOF与基金组合服务的对比)

  就国内对基金组合投资的研究上,以薛掌柜为代表的专业金融机构早在2006年就成立国内首家基金组合研究院,次年推出国内首个基金组合服务,经过10年研究与实战,4次服务迭代升级,取得了平均年化收益率11.3%的成绩。

  今年8月7日,薛掌柜推出第五代基金组合服务。它从4000多只基金产品中精选出4-6只优质基金构建投资组合,专家团队根据宏观经济和市场行情变化进行动态调整,为投资者实现中长期稳健收益。薛掌柜参与门槛为1万元起,随进随出,投资者享受专业基金组合服务的同时可满足其流动性的需求。

  无论是公募FOF,还是以嘉实定制账户和薛掌柜为代表的基金组合服务,它们的出现,对投资者来说,更是无疑多了一种实现资产配置的新选择。

  公募FOF的面世,开启了基金投资的新时代,为公募基金的发展带来新的机遇。亦将引发越来越多专业机构在公募基金投资领域进行探索,这对行业发展来说,是一个里程碑式的意义。未来,让我们拭目以待!

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